請教一下Mo大，有點不懂，未實現損益為什麼遠小於00631L表上的損益？

引用 #398樓 moboo6611

......
分享貸mo基金的7月月報，

表格敍述改用大家較有感用詞，

總投入貸mo基金1000w,

500w投入00631L,500w現金

穩定月配息65000,支付信貸還款。

目前含息報酬率1.87%

未含息報酬率1.22%

投資期間2023/06-2023/07-ing

以上供大家參考。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

引用 #402樓 Peaceful

請教一下Mo大，有點不懂，未實現損益為什麼遠小於00631L表上的損益？

.…..
我是用投入資金算報酬的，如下，

我投入1000w,所以..

大於1000w才有未實現獲利，

含息報酬率則會加上已配息金額，

換算成含息報酬率。

引用 #393樓 moboo6611

........
分享mo基金半年報績效,今年至今報酬39.41%%,與五月相比,增加約11%報酬，

資產報酬率從-15%回正到+18%，

-7位數到+7位數也就這半年時間，

什麼事都沒做，等待而已。

飛龍五月天+六月鳳舞。

以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/06/30-ing

 

附加圖片

 

補上主要持股今年報酬

 

附加圖片

 

 

 

分享mo基金７月份績效,今年至今報酬４６．３１%,與６月相比,增加約７%報酬，

５－７月分別上漲１１％，１１％，７％，累積約３０％報酬

股市難測，抱著就好，以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/0７/30-ing

引用 #404樓 moboo6611

 

分享mo基金７月份績效,今年至今報酬４６．３１%,與６月相比,增加約７%報酬，

５－７月分別上漲１１％，１１％，７％，累積約３０％報酬

股市難測，抱著就好，以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/0７/30-ing

 

附加圖片

 

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

     以上希望有回答到P大的問題

引用 #406樓 moboo6611

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

 

     以上希望有回答到P大的問題

很詳細🥰，謝謝Mo大的不吝指導！🙏

引用 #406樓 moboo6611

回答P大如下..

請教 @moboo6611 Mo大，在這樣的組合績效下，你是不是只依照再平衡策略的原則方式，紀律去調節股基ETF部位平衡贖回到現金部位？中間會主動去做部位的贖回獲利嗎？

>>1.要觸發再平衡條作才會動作,不然就會年底再平衡一次.

     2.不會主動贖回,今年都沒動作.

另外以下幾個問題想再請教你實際的操作經驗

1-我在手動回測再平衡策略時，發現當部位越大時，觸動高低點+-6%再平衡(乖離平衡)的機率越小，你是否有同樣的體會？

>>目前看來不容易碰到+-6%再平衡條件,因為股票部份不一定齊漲,像VT就漲較少.

     也可能明年我會調整 +-3%,不過年底時間到12/20都會再平衡一次,其實也還好. 

2-一開始設定的再平衡比例50:50，如果調整到60%vs40%或70%vs30%，同樣會影響到再平衡的觸動時機，這個一開始的再平衡比例，如何拿捏？

 >>要設定50:50 OR 70:30...是依個人風險承受度來考量,再平衡觸動與否不會是我的考量.

3-隨著時間經過數次的再平衡，當整體資產部位擴大，你是否會對原始再平衡比例50%vs50%做調整？根據怎樣的條件評估？

>>其實我目前是90%:10%,還帶槓桿,所以之後可能會慢慢降槓桿,調整會依退休年齡來看,

     如果十年後要退休,那可能在十年內慢慢降到50%:50%,這是初步的想法.

4-我嘗試將再平衡策略用在股票上，使用週期投資分類成指數型ETF(含波動大優質個股)-60%vs40%、債券高息ETF-75%vs25%、金融股-70%vs30%三大類，分別給於不同的再平衡比例，想請問你在這方面的看法？

>>如果是我會覺得這樣太辛苦,以簡馭繁是給您的建議,我是總資金當成一整包,

     不會再分三包來配置,所以採用大範圍指數ETF（科技股-QLD,台股-00675L,全世界-VT),

     要衝就帶一點槓桿ETF,不用去看個股的財報好壞,也不用管市場變化,

     好好過生活,找資金持續投入即可.

 

     以上希望有回答到P大的問題

弱弱的請問@Mo大

VT跟QLD 是透過複委託買賣嗎?

謝謝

引用 #408樓 Temmy

弱弱的請問@Mo大

 

VT跟QLD 是透過複委託買賣嗎?

 

謝謝

.....

   是透過複委託,

   QLD的台灣版本是00670L,請小心服用.

開始我的境外ETF之旅，用豐存美股平台開啟定投，用一小步逐步向Mo大基金看齊！😅

引用 #410樓 Peaceful

開始我的境外ETF之旅，用豐存美股平台開啟定投，用一小步逐步向Mo大基金看齊！😅

 

....

恭喜P大買了全世界最安全之股票基金.

最大風險可能是外星人攻打地球了....🤣

分享"貸mo基金"的8月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(2/84)

含息報酬率-0.91%

未含息報酬率-2.21%

8月回檔整理，無話可說…..😅

投資期間2023/06-2023/08-ing

以上供大家參考。

引用 #412樓 moboo6611

分享"貸mo基金"的8月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(2/84)

含息報酬率-0.91%

未含息報酬率-2.21%

8月回檔整理，無話可說…..😅

投資期間2023/06-2023/08-ing

以上供大家參考。

 

附加圖片

 

 

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@moboo6611 Mo大，這兩張表格有個疑問想請教，從00631L的損益加總=+666,367，從總股數37000*132.35=4,896,950，損益=-103,050，一直無法理解這之間的差異性？

引用 #413樓 Peaceful

 

@moboo6611 Mo大，這兩張表格有個疑問想請教，從00631L的損益加總=+666,367，從總股數37000*132.35=4,896,950，損益=-103,050，一直無法理解這之間的差異性？

 

.....

P大,損益單其實看股數就好,當初轉換成“貸mo基金”時,

以補到500w為主,持股成本是134.8(134.8x37=498.7w),

所以就以表格的為主.

引用 #414樓 moboo6611

.....

P大,損益單其實看股數就好,當初轉換成“貸mo基金”時,

以補到500w為主,持股成本是134.8(134.8x37=498.7w),

所以就以表格的為主.

 

Got it, thanks! 

分享mo基金8月份績效,今年至今報酬43.08%，與7月相比，減少約3%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，8月回檔3%.

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/08/31-ing

累積報酬為21.2%。

引用 #416樓 moboo6611

分享mo基金8月份績效,今年至今報酬43.08%，與7月相比，減少約3%報酬。

 

5-7月累積約30％報酬後，8月回檔3%.

 

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/08/31-ing

累積報酬為21.2%。

 

附加圖片

 

@moboo6611 Mo大，請問YTD 43%，這過程是否觸及高低點平衡+6%，而啟動再平衡的高低點平衡機制？

引用 #417樓 Peaceful

@moboo6611 Mo大，請問YTD 43%，這過程是否觸及高低點平衡+6%，而啟動再平衡的高低點平衡機制？

.........

      其實我有試算過,要到+6% 真的很難....😅

      例如,1000W,採90：10, 假設報酬來到100%,等於總資產來到2000W,

      1900/2000=95%...只有+5%,所以我都沒有因+-6%平衡過..

      都是靠年底再平衡.

      明年可能會改為+-3%,但其實年底再平衡也就可以了.

引用 #418樓 moboo6611

.........

      其實我有試算過,要到+6% 真的很難....😅

      例如,1000W,採90：10, 假設報酬來到100%,等於總資產來到2000W,

      1900/2000=95%...只有+5%,所以我都沒有因+-6%平衡過..

      都是靠年底再平衡.

      明年可能會改為+-3%,但其實年底再平衡也就可以了.

哈，是阿，這就是上次請教過你，當資產隨著獲利成長，+-3%以上都是一個相當可觀的數值，我自己也弄了一個簡單的EXCEL表格來模擬變異的程度，也呈現這樣一個可以推斷出的變動！謝謝Mo大的分享解釋。

引用 #419樓 Peaceful

哈，是阿，這就是上次請教過你，當資產隨著獲利成長，+-3%以上都是一個相當可觀的數值，我自己也弄了一個簡單的EXCEL表格來模擬變異的程度，也呈現這樣一個可以推斷出的變動！謝謝Mo大的分享解釋。

....

的確+-3%就是可觀的數值了,之前會設高是因為考慮股漲債就會跌,

這樣會造成+-%數較快拉開,但我自己又慢慢簡化用現金去替代債券,

只剩5% IEF,以後可能就化債為現了吧~!!😂

Mo大好，小弟excel苦手，是否可分享 mo基金跟貸mo基金中的公式？謝謝！

引用 #421樓 Admgamer

Mo大好，小弟excel苦手，是否可分享 mo基金跟貸mo基金中的公式？謝謝！

....

可分享基金內的公式,看你需要看那個欄位？

歡迎提出.

請教一下Mo大
500萬現金會啟用嗎？

引用 #423樓 an9811

請教一下Mo大
500萬現金會啟用嗎？

.....

     我想大大指的是貸mo基金內的理財型房貸500w吧~!

     這500w一直都是啟用狀態且責任重大.

     1.負責“貸mo基金”的每月穩定配息65000還信貸.

     2.當持股00631L燒起來時,要負責加碼救援.

     "貸mo基金"的beta為1,與台股大盤約100%連動,賺不會少賺,

     賠還有一半現金加碼,賭台灣這7年的國運.

謝謝MO大的詳細解說！

加碼計畫大約會是怎樣？

感恩！🙏

引用 #425樓 an9811

謝謝MO大的詳細解說！

加碼計畫大約會是怎樣？

感恩！🙏

了解，謝謝MO大！

歷經三年多的實戰記錄

真的很強

MO 大您好, 

想請問您一個問題, 正 2 是持有期貨，我擔心會有極端狀況發生（如台海戰事）, 期貨會有擊穿的風險，故一直不敢投太多資金．

不知您對這個問題的看法如何呢？　

另外如果空頭市場來臨, 您正 2 會先出場嗎？

謝謝您．

引用 #429樓 michelleueng

MO 大您好, 

 

想請問您一個問題, 正 2 是持有期貨，我擔心會有極端狀況發生（如台海戰事）, 期貨會有擊穿的風險，故一直不敢投太多資金．

 

不知您對這個問題的看法如何呢？　

 

另外如果空頭市場來臨, 您正 2 會先出場嗎？

 

謝謝您．

讓我用大仁哥的一篇文章回應您.

https://www.letf.com.tw/%e6%a7%93%e6%a1%bf%e6%8a%95%e8%b3%87%e6%b3%95%e5%8f%af%e4%bb%a5%e6%92%90%e9%81%8e12682%e7%9a%84%e6%ad%b7%e5%8f%b2%e4%b8%8b%e8%b7%8c%e5%97%8e%ef%bc%9f/

槓桿投資法可以撐過12682的歷史下跌嗎？

...

自己的看法,採50%50%的方式進可攻退可守.如同我的貸mo基金的做法.

500w買正2,500w現金,然後只會再平衡,7年後見真章,沒有出場機制...

正2是單日正向2倍,大盤最多一天跌10%,正2就是-20%.

當大盤連10天-10%總跌幅-65%,而正2約-90%...

如果真害怕,控制正2投入比例,

讓自己舒服就可以了..

引用 #430樓 moboo6611

讓我用大仁哥的一篇文章回應您.

https://www.letf.com.tw/%e6%a7%93%e6%a1%bf%e6%8a%95%e8%b3%87%e6%b3%95%e5%8f%af%e4%bb%a5%e6%92%90%e9%81%8e12682%e7%9a%84%e6%ad%b7%e5%8f%b2%e4%b8%8b%e8%b7%8c%e5%97%8e%ef%bc%9f/

槓桿投資法可以撐過12682的歷史下跌嗎？

...

自己的看法,採50%50%的方式進可攻退可守.如同我的貸mo基金的做法.

500w買正2,500w現金,然後只會再平衡,7年後見真章,沒有出場機制...

正2是單日正向2倍,大盤最多一天跌10%,正2就是-20%.

當大盤連10天-10%總跌幅-65%,而正2約-90%...

如果真害怕,控制正2投入比例,

讓自己舒服就可以了..

 

 

 

感謝 MO 大的回覆

分享"貸mo基金"的9月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(3/84)

含息報酬率-2.59%

未含息報酬率-4.54%

9月持續整理….

投資期間2023/06-2023/09-ing

以上供大家參考。

分享mo基金9月份績效,今年至今報酬36.49%，與8月相比，減少約7%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，

8月回檔3%，9月持續回檔7%.

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/09/30-ing

累積報酬為15.61%。

分享"貸mo基金"的10月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(4/84)

含息報酬率-4.81%

未含息報酬率-7.41%

10月有下探的感覺。

如果有幸下殺到-6%再平衡

（目前-1.33%），

會利用再平衡時，將股票比例提升至55%，

股票現金比=55：45，做逢低加碼。😁

投資期間2023/06-2023/10-ing

以上供大家參考。

Ps.因借出28張00631L，所以庫存剩9張。

引用 #434樓 moboo6611

分享"貸mo基金"的10月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(4/84)

含息報酬率-4.81%

未含息報酬率-7.41%

10月有下探的感覺。

如果有幸下殺到-6%再平衡

（目前-1.33%），

會利用再平衡時，將股票比例提升至55%，

股票現金比=55：45，做逢低加碼。😁

 

投資期間2023/06-2023/10-ing

以上供大家參考。

 

Ps.因借出28張00631L，所以庫存剩9張。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

MO不是也有配置00675L嗎？

怎麼上面圖表沒有看到

小弟最近也開始投入槓桿ETF了

想說加碼的部分如果依照野村D檔加碼方式不曉得會如何

股價10天內跌幅有達-10%以上就看加碼多少金額這樣

引用 #435樓 陳小威

MO不是也有配置00675L嗎？

怎麼上面圖表沒有看到

小弟最近也開始投入槓桿ETF了

想說加碼的部分如果依照野村D檔加碼方式不曉得會如何

股價10天內跌幅有達-10%以上就看加碼多少金額這樣

 

.....

     00675L是在mo基金組合,

     明天會結算分享.

分享mo基金10月份績效,今年至今報酬32.28%，與9月相比，減少約4%報酬。

5-7月累積約30％報酬後，

8月回檔3%，9月回檔7%，10月回檔4%.

8-10月共回檔約14%，

今年剩2個月，mo基金今年報酬尚有32%，

年底再平衡時為正報酬機率高。

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/10/30-ing

累積報酬為12.04%。

大仁哥的100萬單筆買進持有實測

也差不多2021年11月5日開始

當時他00631L買進成本約128.9元

今天2023年11月2日，大漲4%後收盤價127.85元

兩年的時間，呈現負報酬

沒什麼賺、也沒什麼賠(資金沒成本的情況下)

但白白浪費兩年時間

我看他也8、9月也沒記錄了，最新的只記到7月

【一百萬實測】槓桿ETF長期投資法（2023.07月報酬）

這樣看來

保留部分現金並且搭配再平衡的策略

獲利的穩定性會較高

碰到大跌，也有現金可以應對

大仁哥的策略是:
100%0050 vs. 50%正二+50%現金
長期下來50%正二+50%現金會小贏100%0050
但終究都是1倍槓桿的操作

想大賺就必須在下跌時100%正二
當然伴隨的就是大賠

引用 #438樓 smallevilcc

大仁哥的100萬單筆買進持有實測

也差不多2021年11月5日開始

當時他00631L買進成本約128.9元

今天2023年11月2日，大漲4%後收盤價127.85元

兩年的時間，呈現負報酬

沒什麼賺、也沒什麼賠(資金沒成本的情況下)

但白白浪費兩年時間

我看他也8、9月也沒記錄了，最新的只記到7月

 

這樣看來

保留部分現金並且搭配再平衡的策略

獲利的穩定性會較高

碰到大跌，也有現金可以應對

 

.......

    自己比較不會用2年就判斷好壞,

    歡迎大大關注我的貸mo基金,

    信貸至少7年...😁

    不過如果還可以信貸的話~~貸mo基金會一直還舊借新的展延下去..

     生生不息..而且現在都可以貸超過500了...

引用 #439樓 搞不懂

大仁哥的策略是:
100%0050 vs. 50%正二+50%現金
長期下來50%正二+50%現金會小贏100%0050
但終究都是1倍槓桿的操作

 

想大賺就必須在下跌時100%正二
當然伴隨的就是大賠

.....

     個人認為50%50%是大仁哥有提出的策略,

     但他不一定是使用1倍的槓桿操作. 

     他那個100w的單可能只是隨波逐流的測試單,

     長抱給大家看的而已吧~!!

引用 #440樓 moboo6611

.......

    自己比較不會用2年就判斷好壞,

    歡迎大大關注我的貸mo基金,

    信貸至少7年...😁

    不過如果還可以信貸的話~~貸mo基金會一直還舊借新的展延下去..

     生生不息..而且現在都可以貸超過500了...

大仁哥他這兩年的時間

經歷了最高點18619到最低點12629點，差不多6000點

我覺得還是有些參考價值的

這兩年如果是

定期定額扣台股基金、台美股市值型ETF、高股息ETF或台股正2ETF、或50:50操作正2

我相信都是賺錢居多

他可能想表達，正2可以不擇時、無腦單筆歐印也能賺大錢

所以才作這個實驗，但偏偏小翻車了

畢竟買低賣高是投資的基本原則

無腦單筆歐印正2運氣不好的話，可能要N年後才能翻身

我個人推測他實戰的資歷並不久，偏理論派、像學校老師

所以才需要寫了一堆文章一直佐證自己的理論

不然就直接貼對帳單就好了

MO大是實戰派的

也都一直有在調整標的跟策略

我覺得才是高手

引用 #442樓 smallevilcc

大仁哥他這兩年的時間

經歷了最高點18619到最低點12629點，差不多6000點

我覺得還是有些參考價值的

 

這兩年如果是

定期定額扣台股基金、台美股市值型ETF、高股息ETF或台股正2ETF、或50:50操作正2

我相信都是賺錢居多

他可能想表達，正2可以不擇時、無腦單筆歐印也能賺大錢

所以才作這個實驗，但偏偏小翻車了

 

畢竟買低賣高是投資的基本原則

無腦單筆歐印正2運氣不好的話，可能要N年後才能翻身

 

我個人推測他實戰的資歷並不久，偏理論派、像學校老師

所以才需要寫了一堆文章一直佐證自己的理論

不然就直接貼對帳單就好了

 

MO大是實戰派的

也都一直有在調整標的跟策略

我覺得才是高手

 .....

    過譽了,

    自己的標的調整其實都是轉為槓桿ETF,

    策略也只是再平衡.

    mo基金要到12/20才會有一年一度的再平衡操作...

    多數時間都是在等待...

    今年做最多的就是到處打聽借錢...😂

    那裡生錢那裡去....

    至於大仁哥,我是從他那學了很多,

    他那筆100w的單,我相信10年後可以賺不少.

    這樣我也才能賺多多...🤑

    （去年正2最多跌50%,今年就恢復,我都覺得很強了)

引用 #443樓 moboo6611

 .....

    過譽了,

    自己的標的調整其實都是轉為槓桿ETF,

    策略也只是再平衡.

    mo基金要到12/20才會有一年一度的再平衡操作...

    多數時間都是在等待...

    今年做最多的就是到處打聽借錢...😂

    那裡生錢那裡去....

    至於大仁哥,我是從他那學了很多,

    他那筆100w的單,我相信10年後可以賺不少.

    這樣我也才能賺多多...🤑

    （去年正2最多跌50%,今年就恢復,我都覺得很強了)

小弟也是看了MO大跟大仁哥的分享後 10月底決定開始人生的正2之旅

結果剛好碰到幾天的大跌有點措手不及 有進場但資金不多有點可惜

現在的標的簡單明確的精簡為00675L,00670L,現金 股票跟現金比先抓7:3 

每月收入減去必要支出以及基本的生活開銷後 剩餘的錢將會留3成在身上 其餘將平均投入675L跟670L

再平衡方面目前先抓每年的年底(12月)開始檢視 會平衡成7:3的比例

以前沒接觸槓桿這類的訊息之前 每月的策略都是定期定額的投入5檔台股基金中

幾個月下來發現其實資金有點過於分散以及身上可以逢低加碼的閒錢不多 

相信未來改用槓桿投資法這些問題應該都能解決 先前投入的基金資金會慢慢的贖回再投入槓桿ETF中

另外小弟有想試試看仿造野村的D檔 現在每天收盤後就紀錄一下股價多少 去比對前10天的價格

後面可能會訂個門檻 有跌破門檻就買進一些這樣

引用 #444樓 陳小威

小弟也是看了MO大跟大仁哥的分享後 10月底決定開始人生的正2之旅

結果剛好碰到幾天的大跌有點措手不及 有進場但資金不多有點可惜

現在的標的簡單明確的精簡為00675L,00670L,現金 股票跟現金比先抓7:3 

每月收入減去必要支出以及基本的生活開銷後 剩餘的錢將會留3成在身上 其餘將平均投入675L跟670L

再平衡方面目前先抓每年的年底(12月)開始檢視 會平衡成7:3的比例

以前沒接觸槓桿這類的訊息之前 每月的策略都是定期定額的投入5檔台股基金中

幾個月下來發現其實資金有點過於分散以及身上可以逢低加碼的閒錢不多 

相信未來改用槓桿投資法這些問題應該都能解決 先前投入的基金資金會慢慢的贖回再投入槓桿ETF中

另外小弟有想試試看仿造野村的D檔 現在每天收盤後就紀錄一下股價多少 去比對前10天的價格

後面可能會訂個門檻 有跌破門檻就買進一些這樣

....…

7成買槓桿ETF等於開1.4倍槓桿，

上下波動不小，可以好好感受一下，

如有感受壓力大，適時調整比例，

讓自己活下去。

引用 #401樓 moboo6611

.........

     這個貸mo基金的投資是純借貸投資組合,

     借1000w,信貸500w買00631L,理財型500W現金留著,

     只買一檔標的00631L,

     然後如k大所說,每月自製配息65000w還貸款

     (加算一些理財型的利息),共84期.

     策略只有+-6%偏移時和每年12/20平衡一次.

     看7年後會如何?

     QLD & 00675L & VT & IEF ＆ｃａｓｈ是另一個mo基金的自有資金組合

請問MO大

1. 每月配息的65000NT從哪邊來?是從理財型的500拿出來信貸扣款?

2. 如果每月配息 65000和 信貸500(00631L)還有理財型500根本沒關係的話

   建議改成=>  每月信貸還款(65000)

   不然很容易誤解

感謝

引用 #446樓 constantchen

 

請問MO大

1. 每月配息的65000NT從哪邊來?是從理財型的500拿出來信貸扣款?

 

2. 如果每月配息 65000和 信貸500(00631L)還有理財型500根本沒關係的話

   建議改成=>  每月信貸還款(65000)

   不然很容易誤解

 

感謝

.....

   想像我投入貸mo基金1000w,然後此基金策略是一半投入00631l,一半現金.

   然後每個月用現金配息65000,然後我拿去還信貸

   所以成本就是1000w, 績效就會分含息跟未含息兩部份.

引用 #447樓 moboo6611

.....

   想像我投入貸mo基金1000w,然後此基金策略是一半投入00631l,一半現金.

   然後每個月用現金配息65000,然後我拿去還信貸

   所以成本就是1000w, 績效就會分含息跟未含息兩部份.

如果每月65000拿去環信貸 (現金部位就會越來越少, 總資金就不是1000W)

這樣就不是1000W的50:50 (00631L:現金)

假如比如剛過一個月 00631L跌20% , 要做平衡但實際可平衡資金就不是500W (而是493.5W)

有這樣的疑問而以

實際想怎麼操作還是看Mo大

感謝

引用 #448樓 constantchen

如果每月65000拿去環信貸 (現金部位就會越來越少, 總資金就不是1000W)

 

這樣就不是1000W的50:50 (00631L:現金)

 

假如比如剛過一個月 00631L跌20% , 要做平衡但實際可平衡資金就不是500W (而是493.5W)

 

有這樣的疑問而以

 

實際想怎麼操作還是看Mo大

 

感謝

 

....

是的，大大理解的沒錯，

如果00631L沒有賺，

每月因配息持續扣血.

7年為期的一個實驗，

看7年後含息報酬為何？

引用 #445樓 moboo6611

....…

7成買槓桿ETF等於開1.4倍槓桿，

上下波動不小，可以好好感受一下，

如有感受壓力大，適時調整比例，

讓自己活下去。

 

這幾天有接到銀行的電話 本來對於信貸已經放棄了 但可能行員缺業績吧 願意幫忙把利率調整到我的期望值內 於是小弟也開啟了負債人生

貸款下來的資金也是留下3成現金在身上備不時之需 其餘都投入市場 跟隨MO大的腳步 7年後見真章了

引用 #450樓 陳小威

這幾天有接到銀行的電話 本來對於信貸已經放棄了 但可能行員缺業績吧 願意幫忙把利率調整到我的期望值內 於是小弟也開啟了負債人生

貸款下來的資金也是留下3成現金在身上備不時之需 其餘都投入市場 跟隨MO大的腳步 7年後見真章了

.....

信貸要本利還,可以盡量用薪水cover,

7年的負債人生有機會是富債人生.

讓你變富有的債務.😇

引用 #394樓 moboo6611

QLD 2023/1/1-7/20報酬率碰觸到100%，為mo基金2023持股績效模範生，

發文記錄。

 

附加圖片

 

7/20發文QLD今年報酬達100%後，

馬上軟4個月...

昨天又來到+98%，是否在年底前能有100%

的報酬，拭目以待。

11月的神反轉,希望不要再軟下去..😆

讓我好好在12月給它平衡一下...

分享mo基金今年持股比例的變化,及未來一年的規劃.

mo基金今年截止昨日持股比例變化如下.

00675-->15%-->15.8%

QLD-->25%-->30.1%

VT-->50%-->42.9%

IEF-->5%-->3.5%

CASH-->5%-->7.8%

因00675L&QLD漲不少及之前子基金獲利&儲蓄現金流入,

造成比例同步增加,假設未來一個月比例差不多(12/20再平衡)

將會賣一些00675L & QLD 轉入 VT & IEF,將比例校正回歸.

那這邊會有一點調整,因之前有考量做股票質押準備,

但問了券商,美股部位是無法質押,mo基金有8成為美股資產,

所以只能提升台股部位,才有利未來質押.

因此mo基金會增加一檔台股ETF來增持,

預計今年要轉入VT約7%的部位會改投入00662,

慢慢將美股資產和台股資產調整各半.

方便台股質押,那質押主要不是為了槓上加槓,

純粹加大資金池,方便資金運用,增加彈性,降低風險.

隨著資產增加,質押不用押滿也就夠用(也許20%)

當然那天爆跌,質押一些抄底也是有可能的.

附上一篇不錯的文章(智富月刊11月號)供各位參考.(買借死)

@moboo6611 這個實戰文轉眼已快四年，正好歷經多空，實戰成果豐碩，此文將是永久流傳的經典文。

請問，既然有股票質借的打算，為何不趁年底結算再平衡時，一口氣把境外ETF全都換成境內ETF？要找到QLD、VT、IEF對應的境內ETF並不難。

引用 #454樓 mrchildren

@moboo6611 這個實戰文轉眼已快四年，正好歷經多空，實戰成果豐碩，此文將是永久流傳的經典文。

 

請問，既然有股票質借的打算，為何不趁年底結算再平衡時，一口氣把境外ETF全都換成境內ETF？要找到QLD、VT、IEF對應的境內ETF並不難。

我認為是國內ETF手續費偏高吧

還有指數追蹤誤差

引用 #454樓 mrchildren

@moboo6611 這個實戰文轉眼已快四年，正好歷經多空，實戰成果豐碩，此文將是永久流傳的經典文。

 

請問，既然有股票質借的打算，為何不趁年底結算再平衡時，一口氣把境外ETF全都換成境內ETF？要找到QLD、VT、IEF對應的境內ETF並不難。

.....

謝m大,自己也很難想像這樓已蓋了近4年,雖說4年的投資並不長,

但要持續堅持理念記錄並分享,是有點不容易,可以微調,但不能偏離,

自覺這四年持續學習並進步中,信仰日漸更穩固,說出來也不怕大家笑,

突然有天覺得,只要我活得夠久,有天資產能突破9位數,

並不是有多厲害的操作,而是自然而然就會發生的事.

希望會有機會分享....

.....

質押部份目前並無迫切需求,質押會是為了以後退休需求,

如同目前的理財型房貸,會因為房價增值,而可以貸更多,

但以後退休可能無法貸理財型房貸（需工作年所得證明),

會轉為質押股票來替代目前的理財型房貸.

股票不賣持續增值,讓質押金額也隨之變大...

如同分享文章所寫,永遠做多資本市場,永遠做空現金.（通膨時代）

當然如b大所說有些國內ETF追蹤誤差有些偏離較大,

也許過幾年,誤差很接近時,直接一半美元資產一半台幣資產

也是有可能.

質押看了一下

目前應該還是元大證金專案的利率較低

也沒有其它的手續費或開辦費

維持率也是用實際動用的金額作計算

引用 #453樓 moboo6611

分享mo基金今年持股比例的變化,及未來一年的規劃.

預計今年要轉入VT約7%的部位會改投入00662,

MO大既然已打算改投入00662 何不直接考慮00670L看看？

引用 #457樓 smallevilcc

質押看了一下

目前應該還是元大證金專案的利率較低

也沒有其它的手續費或開辦費

維持率也是用實際動用的金額作計算

 

....

明年有機會來辦理試試.

引用 #458樓 陳小威

MO大既然已打算改投入00662 何不直接考慮00670L看看？

.....

槓桿部位有設定一定比例了.

引用 #454樓 mrchildren

@moboo6611 這個實戰文轉眼已快四年，正好歷經多空，實戰成果豐碩，此文將是永久流傳的經典文。

 

請問，既然有股票質借的打算，為何不趁年底結算再平衡時，一口氣把境外ETF全都換成境內ETF？要找到QLD、VT、IEF對應的境內ETF並不難。

M大，不好意思，因為是小資，看到站上的大大們推薦美股時，就會很心動，但沒辦法行動，複委托的成本真的太高了~想請問對應這些厲害美股基金的境內ETF會是誰阿？感謝！！

引用 #461樓 gavinnn

 

M大，不好意思，因為是小資，看到站上的大大們推薦美股時，就會很心動，但沒辦法行動，複委托的成本真的太高了~想請問對應這些厲害美股基金的境內ETF會是誰阿？感謝！！

SPY>>00646

QQQ>>00662

之前建議常亂玩個股的同事,直接買00646/00662/0050定期定額,

不用衝來衝去,也不用擔心受怕,同事是很滿意,

但漲高了~~他又手癢想賣....還滿多人會這樣...😆

只好跟他說不然設定個目標....0050設個200賣好了.

也是很有趣的聊天..

引用 #461樓 gavinnn

 

M大，不好意思，因為是小資，看到站上的大大們推薦美股時，就會很心動，但沒辦法行動，複委托的成本真的太高了~想請問對應這些厲害美股基金的境內ETF會是誰阿？感謝！！

可以參考 國泰的複委託喔  定期定額 跟單筆 ETF都很便宜

並沒有成本太高

分享"貸mo基金"的11月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(5/84)

含息報酬率-4.81%>>+3.22%（10月>>11月）

未含息報酬率-7.41%>>-0.03%

11月神反轉，把8-10月的下跌都補上。😁

也讓貸mo基金10月-11月振盪+-70萬，

變化也是很快，預計12/20再平衡。

投資期間2023/06-2023/11-ing

以上供大家參考。

Ps.28張00631L還券了，庫存回到37張。

分享mo基金11月份績效,今年至今報酬45.28%，與10月相比，增加13%報酬。

5-7月累積約30％報酬，

8-10月共回檔約14%，

11月回升13%，

今年剩1個月，mo基金今年報酬來到45%，

12/20再平衡可望正報酬結算。

股市難測，持續抱著就好。

以上供大家參考.

 投資期間:2021/11/1~2023/11/30-ing

成立至今報酬為23.06%。

下週要做年度調整再平衡了，

持股蹦蹦跳跳都創高，

似乎漲高高，讓我好收割。

邁入下一回合。

00675L創新高紀念.

分享<貸mo基金>再平衡，

原本12/20再平衡，

跟mo基金同天，怕搞亂，就提早一天，

平衡前狀況如下圖，要賣出36w股票轉現金

平衡後如下圖，賣出2張收回29.2w,

剩持有35張正2，差6.8w就算了，

不想零股買賣。

調整好，讓比例恢復股票現金50%：50%.

明年改為12/19再平衡。

以上供各位參考。

分享<mo基金>再平衡，

12/20再平衡，

賣出一些QLD，轉進IEF & 00662，

00675L沒動。

調整明年的出戰陣容如下，供參考。

今年剩一週，似乎已確定今年是好年，

大家應該數錢數到手腳都抽兩番了.…🤣

等年底再結算。🥳

mo基金2024年出戰陣容

分享"貸mo基金"的2023年年報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(6/84)

含息報酬率+5.96%

未含息報酬率+2.06%

自2023/06成立半年以來

運氣還不錯,獲利約60w.

還有78個月要走.繼續走下去.

投資期間2023/06-2023/12-ing

以上供大家參考。

分享mo基金2023年年報

2023資產報酬+51.81%。

成立至今2年2個月，資產報酬率+28.59%.

年化12.3%。

mo基金2023年獲利爆發，

一舉收復2022之前失地，

年底透過再平衡，已把比例恢復，

2024年應該會辦質押股票，

對於行情則沒有想法，繼續抱著。

以上供大家參考.

投資期間:2021/11/1~2023/12/31-ing

 成立至今報酬為28.59%。

引用 #470樓 moboo6611

分享mo基金2023年年報

2023資產報酬+51.81%。

成立至今2年2個月，資產報酬率+28.59%.

年化12.3%。

mo基金2023年獲利爆發，

一舉收復2022之前失地，

年底透過再平衡，已把比例恢復，

2024年應該會辦質押股票，

對於行情則沒有想法，繼續抱著。

 

以上供大家參考.

 

投資期間:2021/11/1~2023/12/31-ing

 

 成立至今報酬為28.59%。

 

附加圖片

 

....

剛好有空檔,來分享資產變化

這版從2020/03/17~2023/12/31近4年,

2020~2021/10 mo基金持股VT+IEF+摩美科+環球機會

這兩年讓資產成長30%,於2021/10將獲利用於購屋,

資產回到2020年初.

2021/11~2022/12 mo基金持股 VT+IEF+QQQ+006208

2022年年末時,mo基金績效-15%,當時也接觸槓桿型ETF

則將QQQ轉QLD,006208轉00675L,股債比由8:2變9:1

2023/1~2023/12 mo基金持股 VT+IEF+QLD+00675L

2023年年末,mo基金績效+51%.

總結2022~2023這兩年獲利28%.

雖前兩年獲利30%用於購屋,未能續滾,但房子也是有漲約2成,

算是不同形式的續滾.

總計這近4年的報酬約可能得到60%的報酬,

4年時間還算短,僅給大家做個參考.

邁向第5年甚至以後,希望大道至簡,呈現無為的力量.

Mo大...想問每月配息6.5萬，是怎麼達成的呢？

引用 #472樓 ssslydia

Mo大...想問每月配息6.5萬，是怎麼達成的呢？

.....

貸mo基金的原理如下

1000w投入,500w是信貸,500w是理財型房貸.

信貸500買00631L

理財型房貸500w做為現金備存,功能如下.

1.每月領取65000還信貸.

2.00631L漲多時或跌多時做再平衡,進可攻退可守.

供參考.

引用 #473樓 moboo6611

.....

貸mo基金的原理如下

1000w投入,500w是信貸,500w是理財型房貸.

信貸500買00631L

理財型房貸500w做為現金備存,功能如下.

1.每月領取65000還信貸.

2.00631L漲多時或跌多時做再平衡,進可攻退可守.

供參考.

 

mo大，請問理財型房貸本息由那裡支付？謝謝。

引用 #474樓 yourdontang

mo大，請問理財型房貸本息由那裡支付？謝謝。

....

y大問到細節了.

理財型房貸不用支付本金,只需支付利息,

信貸需月繳6.35w,自配息6.5w,每月的每筆配息有預扣一年的利息了. 

當然如果超過一年00631L未獲利再平衡,還是由理財型房貸續扣利息.

如果過7年都沒獲利歸零,粗算信貸利息和理財型房貸利息約需支付75w.

轉為含息報酬率來看會是-7.5%,此為這7年的粗估借貸成本.

當然7年快結束時可以再借新還舊,增加投資年限,邁向另一個7年.

以上供參考.

引用 #475樓 moboo6611

....

y大問到細節了.

理財型房貸不用支付本金,只需支付利息,

信貸需月繳6.35w,自配息6.5w,每月的每筆配息有預扣一年的利息了. 

當然如果超過一年00631L未獲利再平衡,還是由理財型房貸續扣利息.

如果過7年都沒獲利歸零,粗算信貸利息和理財型房貸利息約需支付75w.

轉為含息報酬率來看會是-7.5%,此為這7年的粗估借貸成本.

當然7年快結束時可以再借新還舊,增加投資年限,邁向另一個7年.

以上供參考.

mo大一直是我學習參考對象
不過還是要詢問一下mo大
是否有考慮過 => 
若未來 再經歷一次 進場時間等效是 2000網路泡沫前的高點, 並經歷約十年長期空頭 到2009 年, QLD, 005正2 期間可以大跌七成~八成以上
(以上是實際發生事件)
或甚至更嚴重事件 (正2標的大跌九成以上)
請問mo大會如何因應呢? 
以上長期十年空頭假設,
包含目前mo大未質押股票 以及 mo大提到未來考慮質押股票的兩種情況因應策略呢?

引用 #454樓 mrchildren

@moboo6611 這個實戰文轉眼已快四年，正好歷經多空，實戰成果豐碩，此文將是永久流傳的經典文。

 

請問，既然有股票質借的打算，為何不趁年底結算再平衡時，一口氣把境外ETF全都換成境內ETF？要找到QLD、VT、IEF對應的境內ETF並不難。

可能可以設想一下, 如果真的發生"嚴重"地緣政治 等風險
兩者配置是否會造成不同差異? 包含是否都能達到分散上述風險部分呢?

引用 #476樓 highpass

mo大一直是我學習參考對象
不過還是要詢問一下mo大
是否有考慮過 => 
若未來 再經歷一次 進場時間等效是 2000網路泡沫前的高點, 並經歷約十年長期空頭 到2009 年, QLD, 005正2 期間可以大跌七成~八成以上
(以上是實際發生事件)
或甚至更嚴重事件 (正2標的大跌九成以上)
請問mo大會如何因應呢? 
以上長期十年空頭假設,
包含目前mo大未質押股票 以及 mo大提到未來考慮質押股票的兩種情況因應策略呢?

.....
這是一個好議題,以目前來說,我並沒有靠在市場的資產過活,

反而是每年有結餘的現金再投入,所以如果今年開始跌十年,

也許是讓我有十年的時間慢慢買進並增加資產的機會.

......

但考慮到以後退休的話,我會每年逐步降槓桿,

也許明年開始就會開始降槓桿,調整股債比

之前尚未有正2時,有考慮到退休時可能會維持6:4 

所以可能慢慢的將目前9:1逐年降至6:4

股票比例可能會 維持50%原形ETF+10%正2ETF系列,這樣曝險約70%,

                      or 維持40%原形ETF+20%正2ETF系列,這樣曝險約80%,

留有4成現金再平衡.

然質押股票可能會只用10%~20%主要會拿來增加現金部位&約當緊急備用金.

以上的現金部份就會有40%+10%~20%質押取得=50%~60%約當現金,

總結

退休時會持有70%  or 80%股票部位,也會有50%~60%現金部位

也許可以抵禦&渡過十年下跌風險

.........

我想h大的問題是滿極端的,只有一種人風險最大,

就是剛退休的人剛好配置在最高點,每年靠取出資產來過活,

然後連跌十年,跌剩20%...

面對這樣情況,退休的配置採6:4 or 5:5股票現金比是較安全的做法.

歷經兩年的時間，

00631L突破歷史新高，

恭喜大家獲利滿滿，

發文記錄。

VT昨晚也創歷史新高，

繼續恭喜大家大賺，

發文記錄。

mo基金持股剩QLD未創新高。

引用 #480樓 moboo6611

VT昨晚也創歷史新高，

繼續恭喜大家大賺，

發文記錄。

mo基金持股剩QLD未創新高。

 

附加圖片

 

    賀喜M大

分享"貸mo基金"的2024年1月月報，

穩定月配息65000,支付信貸還款.(7/84)

含息報酬率+6.24%

未含息報酬率+1.69%

投資期間2023/06-2024/01-ing

以上供大家參考。

分享mo基金2024年1月月報

2024年今年至今報酬+2.58%。

資產報酬率+31.28%.

年化12.85%.

補上mo基金2024年持股比例.

VT 42%

QLD 25%

00675L 15%

00662 8%

IEF 5%

CASH 5%

以上供大家參考.

 投資期間:2021/11/1~2024/01/31-ing

分享mo基金持股

持有QLD一年多報酬突破100%，

VT持有4年約48%（不含息），

VT股息一年約2%，4年報酬約8%，

總報酬約56%，

IEF則放棄治療...🤣

供各位參考.

引用 #484樓 moboo6611

分享mo基金持股

持有QLD一年多報酬突破100%，

VT持有4年約48%（不含息），

VT股息一年約2%，4年報酬約8%，

總報酬約56%，

IEF則放棄治療...🤣

供各位參考.

 

 

附加圖片

 

恭喜Mo大賺錢發大財

今天正2再度創新高

抱緊才能賺錢啊....

持有一年報酬率100%⋯

真心佩服mo大能夠漲跌無動於衷！

換作是小弟的話肯定漲跌都害怕😂

可惜槓桿型etf不能做定期定額，雖心嚮往之但自己無力操作～只有佩服而已！

引用 #485樓 醜不拉機

恭喜Mo大賺錢發大財

今天正2再度創新高

抱緊才能賺錢啊....

謝醜大，同喜。

只要抱股過年，都有紅包領.🥰

講到正2，順便分享貸mo基金收盤戰況。

持股約7個月，含息報酬來到10%.

預計+-6%再平衡，目前來到4.39%，

看緣分會不會來到。

引用 #486樓 kshs1227

持有一年報酬率100%⋯

真心佩服mo大能夠漲跌無動於衷！

換作是小弟的話肯定漲跌都害怕😂

 

可惜槓桿型etf不能做定期定額，雖心嚮往之但自己無力操作～只有佩服而已！

慢慢練,是可以的.

分享mo基金持股

持有QLD一年多報酬突破100%，

VT持有4年約48%（不含息），

VT股息一年約2%，4年報酬約8%，

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投資報酬率100%太驚人了🤣🤣

M大神投資，真的大欽佩，請收下我的膝蓋😂

要跟M大練