年化報酬率是單筆初期進場至期末出場的總報酬換算持有期間的年化報酬, 進對市場、進對時間, 加上持有持間夠久, 必定能帶來很漂亮的年化報酬。
如下是自己去YAHOO抓台股大盤數據, 依每年四月底做的回測, 若依26年的年化報酬不到4%, 但近十年來受惠於半導體產業, 可發現台股大盤有明顯轉骨, 是台股的黃金年代, 年化報酬都是正報酬, 可達到8~9%, 這樣算不算很美好, 很積極? 我個人覺得算, 所以如果再大於此, 個人覺得難度有點大。 但當然我認為合理的年化報酬率是看個人能力及風險承受度的, 並非更高就一定達不到, 只是高報酬必然要承受更高的風險, 會不會背"太高"的風險, 就是自行評估了。
改天有空再來回測美股大盤。
P.S. 有看到網路上談到滾動報酬率的概念, 有S&P 500, 均值大約在11%, 可供參考。
https://www.wealth94lab.com/2021/12/What-is-Rolling-Return.html
也祝 樓主 投資順利, 能達到預期目標。
日期 |
月份 |
收市* |
投資期間 |
總報酬 |
年化報酬 |
投資期間 |
總報酬 |
年化報酬 |
1998/4/30 |
4 |
7,903.34 |
0 |
|
|
|
|
|
1999/4/30 |
4 |
7,316.57 |
1 |
-7.4% |
-7.4% |
|
|
|
2000/4/30 |
4 |
8,939.52 |
2 |
13.1% |
6.4% |
|
|
|
2001/4/30 |
4 |
5,048.86 |
3 |
-36.1% |
-13.9% |
|
|
|
2002/4/30 |
4 |
5,675.65 |
4 |
-28.2% |
-7.9% |
|
|
|
2003/4/30 |
4 |
4,555.90 |
5 |
-42.4% |
-10.4% |
|
|
|
2004/4/30 |
4 |
5,977.84 |
6 |
-24.4% |
-4.5% |
|
|
|
2005/4/30 |
4 |
6,011.56 |
7 |
-23.9% |
-3.8% |
|
|
|
2006/4/30 |
4 |
6,846.95 |
8 |
-13.4% |
-1.8% |
|
|
|
2007/4/30 |
4 |
8,144.95 |
9 |
3.1% |
0.3% |
|
|
|
2008/4/30 |
4 |
8,619.08 |
10 |
9.1% |
0.9% |
|
|
|
2009/4/30 |
4 |
6,890.44 |
11 |
-12.8% |
-1.2% |
|
|
|
2010/4/30 |
4 |
7,373.98 |
12 |
-6.7% |
-0.6% |
|
|
|
2011/4/30 |
4 |
8,988.84 |
13 |
13.7% |
1.0% |
|
|
|
2012/4/30 |
4 |
7,301.50 |
14 |
-7.6% |
-0.6% |
|
|
|
2013/4/30 |
4 |
8,254.80 |
15 |
4.4% |
0.3% |
0 |
|
|
2014/4/30 |
4 |
9,075.91 |
16 |
14.8% |
0.9% |
1 |
9.9% |
9.9% |
2015/4/30 |
4 |
9,701.07 |
17 |
22.7% |
1.2% |
2 |
17.5% |
8.4% |
2016/4/30 |
4 |
8,535.59 |
18 |
8.0% |
0.4% |
3 |
3.4% |
1.1% |
2017/4/30 |
4 |
10,040.72 |
19 |
27.0% |
1.3% |
4 |
21.6% |
5.0% |
2018/4/30 |
4 |
10,874.96 |
20 |
37.6% |
1.6% |
5 |
31.7% |
5.7% |
2019/4/30 |
4 |
10,498.49 |
21 |
32.8% |
1.4% |
6 |
27.2% |
4.1% |
2020/4/30 |
4 |
10,942.16 |
22 |
38.4% |
1.5% |
7 |
32.6% |
4.1% |
2021/4/30 |
4 |
17,068.43 |
23 |
116.0% |
3.4% |
8 |
106.8% |
9.5% |
2022/4/30 |
4 |
16,807.77 |
24 |
112.7% |
3.2% |
9 |
103.6% |
8.2% |
2023/4/30 |
4 |
16,578.96 |
25 |
109.8% |
3.0% |
10 |
100.8% |
7.2% |
2024/4/29 |
4 |
20,495.52 |
26 |
159.3% |
3.7% |
11 |
148.3% |
8.6% |